Finanzanalyse
„Unternehmen Haushalt“
Wir sind alle Unternehmer. Manch einem ist es nur noch nicht bewusst geworden, dass man Vorstand ist – Vorstand des „Unternehmens Haushalt“! Die Unterschiede zu großen Wirtschaftsunternehmen sind nicht prinzipieller, sondern quantitativer Natur. Hier wie dort müssen Analysen vorgenommen und Entscheidungen getroffen werden. Machen auch Sie aus Ihrem „Unternehmen Haushalt“ das Beste – nutzen Sie fin)performer, die Finanzanalyse für das „Unternehmen Haushalt“. Private Finanzplanung hat in Deutschland einen Namen: fin)performer
Warum Finanzplanung?
Haben Sie sich auch schon einmal gefragt, wieso Ihr Nachbar ruhiger in die Zukunft schaut, gelassener an seinen Ruhestand denkt, das größere Auto besitzt, zweimal im Jahr in den urlaub fährt und seinen Kindern ein Studium finanzieren kann? Das Geheimnis: gezielte Planung. Jetzt haben Sie das Instrument an der Hand, dass Ihnen die erfolgversprechenden Wege aufzeigt.
Wie Sie wissen, schrumpfen Sorgen um die Zukunft, wenn die finanzielle Basis gesichert ist. Das gilt auch für die kleinste Unternehmenssicherheit – Ihr privates „Unternehmen Haushalt“. Sie stehen im Mittelpunkt Ihrer persönlichen Finanzplanung: Ihre Ziele, Ihre Wünsche, Ihre Finanzen, aber auch Ihre finanzielle Belastbarkeit.
Wir sagen Ihnen, welche Ziele Sie erreichen können, welche Wünsche realisierbar sind und welche finanziellen Mittel Sie dafür einsetzen müssen. Bedenken Sie: Große Vermögen sind nicht über Nacht entstanden. Schon kleine Beträge, regelmäßig angespart, können im Laufe von Jahren die Basis für Ihre finanzielle Unabhängigkeit sein. Auf diesem Weg wollen wir Sie begleiten. Und Sie dabei auf Möglichkeiten hinweisen:
wie Sie Ihre Ausgaben senken
wie Sie kräftig Steuern sparen
wie Sie Förderprogramme nutzen
wie Sie rechtzeitig die Ausbildung Ihrer Kinder sichern
wie Sie frühzeitig Eigentum bilden
wie Sie für Ihre Zukunft vorsorgen
Wie muss ich mich vorbereiten?
Zunächst einmal muss Kassensturz gemacht werden, denn die Basis aller Entscheidungen ist der Ist-Zustand Ihrer finanziellen Rahmenbedingungen.
Die Eckwerte für Ihre private Finanzplanung kommen von Ihnen. Aus den individuellen Gegebenheiten stellt die Analyse neun wesentliche Elemente dar:
Persönliche Daten
Einnahmen und Liquidität
Vermögen
Steuern
Gesetzliche Vorsorge
Private Vorsorge
Staatliche Fördermittel
Risiko-Einschätzung
Ziele und Wünsche
Darauf aufbauend zeigen wir Ihnen Entwicklungen auf, stellen Trends dar, entwerfen Szenarien.
Welche Unterlagen benötige ich?
Ganz aus dem Handgelenk werden Sie alle Höhen und Tiefen Ihres „Unternehmens Haushalt“ kaum benennen können. Da hilft nur eine fundierte Analyse – wie Sie Ihnen fin)performer liefert.
Darum frisch ans Werk. Gemeinsam sichten wir Ihre Unterlagen, sammeln die Fakten. Die wichtigsten Sachen, die Sie für eine komplette Finanzanalyse brauchen – hier auf einen Blick:
Aktuelle Einkommensnachweise
Übersicht über laufende Verbindlichkeiten
Laufende Ausgaben (z. B. Miete, Essen…)
Auch wenn Sie bisher nicht so viel Wert auf Ordnung in wichtigen Papieren gelegt haben – auf Dauer profitieren Sie von der kleinen Mühe, eine gewisse Struktur in Ihr „Unternehmen Haushalt“ gebracht zu haben. Wir helfen Ihnen, alle wichtigen Unterlagen zu Steuern, Versicherungen, Geldanlagen, Immobilien zusammenzufassen, wie z.B.:
Vermögensübersicht: Welche Geldanlagen, wo und wie viel
Immobilien
Rente: Bescheinigungen von BfA/LVA
Krankenversicherungen
Private Versicherungen: Policen für Hausrat, Haftpflicht, Auto und Wohngebäude, Rechtsschutz und Unfall – um nur einige zu nennen
Steuerbescheide
Bescheide über Wohngeld, BAföG und Vermögenswirksame Leistungen
Was bekomme ich dafür?
Sie erhalten ein persönliches Finanzgutachten, das alle wesentlichen Entscheidungsparameter berücksichtigt und Ihnen ein wertvolles Planungsinstrument an die Hand gibt.
Je nach Komplexität der individuellen Gegebenheiten umfasst die Analyse bis zu 90 Seiten. Aber keine Sorge: Alle Ergebnisse werden in Rubriken zusammengefasst und mit Charts und Tabellen übersichtlich dargestellt.
Sie werden schnell erkennen: Besonderer Wert wurde auf die Lesbarkeit und die Darstellung der Analyse gelegt. Wir wollen Sie nicht mit finanzmathematischen Formeln langweilen, sondern Ihnen die Ergebnisse knapp und deutlich vor Augen führen, damit Sie Zeit für Ihre weiteren Entscheidungen haben.
Wer ist mein Ansprechpartner?
Wir sind sicher, dass Sie von der Leistungsfähigkeit von fin)performer überzeugt sind!
Fordern Sie deshalb noch heute Ihr persönliches fin)performer- Gutachten zur Privaten Finanzplanung an. Sie wissen: Je eher Sie beginnen, Ihre Zukunft planvoll zu gestalten, desto schneller können Sie am Ziel Ihrer Wünsche sein.